Как и какого выбрать брокера
Что скрывается за понятием «брокер»? Биржевой брокер – это организация, называемая иначе, как брокерская контора, либо человек, являющийся посредником при заключении биржевых сделок, представляющий на рынке валют Форекс интересы трейдера и выступающий в роли его делового партнёра. Как Вы прекрасно понимаете, выбор такого партнёра – вещь не простая, требующая очень внимательного подхода, поскольку правильность выбора определяет, достигните Вы успеха на рынке Форекс, или нет. Поэтому, приняв решение о начале работы на этом рынке, в первую очередь Вам необходимо решить именно этот вопрос.
Основными критериями, которыми следует руководствоваться в процессе выбора, являются его надёжность и предоставляемые им условия работы.
Рассмотрим поближе первый критерий, или как выбрать надёжного брокера.
Надёжность брокера определяется целым перечнем документов и свойств, которыми он должен обладать. Мы же остановимся на основных, к которым относятся следующие: есть ли у него лицензия для работы, срок работы на рынке валют, возможность контроля его работы регулирующим органами и её прозрачность перед законом, возможность страхования рисков и ответственности, наличие отлаженной системы риск – менеджмента и возможность урегулирования возникающих конфликтов в правовом поле, а также, что немаловажно, его респектабельность.
Теперь более подробно.
Каждый человек расплывчатое определение «респектабельность» понимает по-своему, но есть показатели, которые позволяют определить степень респектабельности брокера. Не следует обращать внимание на положительные отзывы в Интернете о его работе, или на награды, фотографии которых размещены на главной странице сайта той, или иной брокерской конторы. На Западе всё это легко купить так же, как и у нас. Большую пользу принесёт Вам поиск и исследование негативной информации о брокере. Для этого просто «вбейте» название конторы в доступном Вам поисковике, а в полученной информации Вы сможете отделить «зёрна от плевел»,то есть ознакомиться не только с положительными, но и с отрицательными отзывами (если таковые будут) о работе этого брокера.
Далее.
Чем больше срок его работы на рынке валюты, тем с большей уверенностью Вы можете ему довериться, поскольку это означает, что в своей работе он использует правильно выбранные и чётко отлаженные схемы риск – менеджмента, что позволяет ему длительный период времени пребывать на вершине успеха. Однако, даже длительный срок не является страховкой брокера от поражения. Достаточно вспомнить историю таких монстров, как швейцарской Sovereign Financial Group, или американской Refco. Продолжительное время работы на рынке Форекс и их незапятнанная репутация не «помешали» им обанкротиться в один день. Отсюда вывод: не только безопасность Ваших сделок, но и саму деятельность брокерской конторы может гарантировать исключительно чёткая, отлаженная работа риск – менеджеров.
Следующий критерий – лицензия и возможность надзора за их деятельностью регулирующими органами. Наличие лицензии у брокерской конторы говорит о том, что её уставные документы обнародованы, работа бухгалтерии прозрачна, а владельцы выведены из тени. К тому же, лицензированная работа означает, что эта контора регулярно предоставляет регулирующим органам отчётность о проделанной работе и полученных доходах. То есть выдача лицензии позволяет отсеять брокеров, у которых «рыльце в пушку», поскольку она им просто не будет выдана. Таким образом, суммируя вышесказанное, лицензию можно рассматривать в качестве гаранта того, что выбранная Вами брокерская контора будет не только добросовестно относится к работе, но и выполнять все законы.
К тому же, лицензированная деятельность относится к категории защищенных. Это означает, что для рассмотрения претензий и жалоб к их работе, Вы можете обратиться в специально созданный для этого орган. Такие органы существуют во всех цивилизованных и экономически развитых странах, но, к сожалению, в России такого органа нет.
Теперь о законности проводимых валютных операций этим брокером на Форексе. Как известно, не зная закон, в случае его нарушения, ответственности за это Вам всё равно не избежать. Поэтому, прежде, чем приступить к выбору брокера, следует изучить нюансы законодательства, связанные с такими вопросами, как работа на валютной бирже в целом, работа с эмитентами, о законности сделок и др. Например, ставки на курсы валют, произведенные на валютной бирже («букмекерская»схема), по Закону приравниваются к пари, а это означает, что страховке они не подлежат, и, если Вы этого не знаете – возможны серьёзные денежные потери. Знание такого рода нюансов позволит Вам обезопасить себя во время работы на Форексе, и, к тому же, привнесут в Вашу работу элемент уверенности.
Страхование рисков и ответственности. Этот показатель, способствующий защите Ваших средств в случае банкротства брокерской конторы, следует рассматривать, чуть ли не в первую очередь. В «странах капитала», где брокерские конторы прошли очень долгий путь эволюции, а работа на рынке валют регулируется государством, возможен возврат потерянных средств из государственной казны, или работа с сегрегированными счетами. Российское государство так и не взяло под свой контроль работу валютной биржи. И это привело к тому, что страхуются лишь единицы. Если владельцы брокерской конторы захотят, они могут застраховать ответственность и риски в страховых обществах, или международных банках. В любом случае, преследуя цель обезопасить свою финансовую деятельность на рынке, перед заключением договора с брокером проверьте страховые гарантии, им выдаваемые.
Возможность урегулирования конфликта в правовом поле даёт наличие договора между Вами и брокером. Залогом Вашего спокойствия является внимательное его прочтение. Но, знайте, что одного договора для работы не достаточно, параллельно с ним имеет законную силу ещё один пакет документов, называемый, как «публичные регламенты» (на осуществление сделок), содержащий описания правил проведения на валютном рынке всех манипуляций. Следует знать, что в договоре должны отсутствовать варианты расчета с оффшорами, или зарубежными компаниями, поскольку они могут быть расценены как теневые операции, что неминуемо приведёт к аресту Ваших средств.
Теперь рассмотрим понятие «риск – менеджмент». Трейдеры – новички часто задумываются, какой фонд является «спонсором» их будущего выигрыша. Так вот, структура валютного рынка Форекс – не что иное, как пирамида. На её вершине – коммерческие и национальные банки. Ниже – крупные, отличающиеся большими объёмами денежных оборотов, транснациональные компании. Далее, ещё ниже – брокер, а в её основании – трейдер. Выигрыш трейдеров обеспечивается за счёт его проигравших коллег, и/ или за счёт финансовых резервов, находящихся в распоряжении брокера. И так по цепочке снизу вверх. Описанная схема расчёта, которая предполагает, что риск переходит на следующий уровень, получила название «нетто – позиция». Разумеется, от брокера Вы никогда не услышите его схему риск – менеджмента, но, в виду того, что в сети любая информация доступна, не поленитесь, узнайте, работает ли выбранная Вами брокерская компания, или брокер по схеме нетто – позиции, либо в его ассортименте присутствуют другие схемы для покрытия выигрыша.
Теперь рассмотрим второй из критериев, или как выбрать удобного брокера.
Под условиями работы понимается перечень инструментов, предоставляющих возможность как грамотно, так и своевременно отреагировать на происходящие на валютном рынке изменения. К ним относятся такие, как удобство торгового терминала, брокерская комиссия, механизм торговли с форекс – ордерами отложенного типа, спрэд, котировки, кредитное плечо, минимум, необходимый, чтобы начать работу.
Начнём рассмотрение с последнего, а именно – минимума для начала работы.
Варианты, предлагаемые различными брокерским конторами по количеству необходимых для начала работы денег, существенно разнятся. Разброс величины депозита немаленький – от $1 до $100 000. Эта разница привела к возникновению классификации брокерских контор в зависимости от величины первоначального обязательного взноса: мелкие брокеры (величина депозита от $500 до$2000), средние брокерские конторы с величиной депозита от $5 000 до $20 000 и крупные, объём первоначального депозита в которых – от $25 000 до $100 000. Наверняка, ознакомившись с этой классификацией, Вы скажете: «Погоди! Я часто встречал предложения вложить минимальную сумму от $1 до$300.Что-то не сходится». Должен Вас разочаровать, поскольку эти объявления размещены брокерами – мошенниками. Они пытаются насобирать за счёт денег поверивших им людей, так сказать, «уставной» капитал, который позволит им выйти на валютный рынок. Работая с ними, если Вы и не прогорите, то получите копейки.
Размер кредитного плеча обычно размещается на главной странице сайта той, или иной брокерской конторы. Оно (плечо) обычно равно 1:100 и 1:200. Например, соотношение 1:100 означает, что на каждый вложенный Вами доллар, брокерская контора предоставляет право на проведение операций на сумму $100. Это – один из способов по привлечению клиентов на биржу валюты.
Котировки бывают двух типов: 1. Рыночные. 2. Внерыночные. О происхождении внерыночных котировок говорит их название, то есть появляются они от сделок вне рынка, и, зачастую, они существенно отличаются либо в меньшую, либо в большую сторону, от реально присутствующих на валютном рынке цен. Их окрестили термином «выброс». Они в состоянии привести к значительному убытку трейдеру с открытой позицией. Каковы должны быть Ваши действия, чтобы в работе избежать от них потерь? Изучив официально представленную на сайте документацию, или из информации, полученной в результате переписки с брокером, Вы должны найти чёткий ответ на вопрос о том, фильтруются ли они. И ещё, что также немаловажно, – это механизм урегулирования спорных вопросов, которые возникнут от действия таких «выбросов». Получение ответов на эти вопросы позволит Вам выбрать удобную тактику проведения торгов на валютной бирже.
С котировками также связан ещё один небезынтересный вопрос – что является источником ретрансляции котировок, отображаемых на сайте? Каждый брокер должен иметь договор, дающий ему право на ретрансляцию котировок, в противном случае Вы будете работать по котировкам, которые были, попросту говоря, украдены, что может вызвать плачевные последствия.
Под спрэдом понимается разница в цене меду спросом на валюту и её предложением. На стабильном рынке, в зависимости от размера предлагаемого ими спрэда, можно выделить три категории брокеров, это: мелкие, размер спрэда которых считается нормальным в пределах пяти – восьми пунктов ; средние с диапазоном в три – пять пунктов; крупные – один – три пункта.
Относитесь с опаской к рекламным объявлениям, завлекающих очень низким спрэдом. Для работы следует остановить свой выбор на солидных партнёрах, не устраивающих себе рекламу на его величине, деятельность которых на всём протяжении торгов отличается стабильностью. Ведь для плодотворного и длительного сотрудничества очень важен не сиюминутный успех, а именно стабильность в работе.
О механизме работы с ордерами можно сказать следующее. Не угасающие в течение длительного времени споры между трейдерами и брокерами споры о торговле по ордерам, именуемым «гарантированными отложенными», являются для них камнем преткновения. По этому вопросу до сих пор на валютной бирже не принято единого решения, что ведёт к тому, что брокерские конторы работают не только с гарантированием, но и с проскальзыванием. Чем проскальзывание опасно? Ответ прост: большими потерями. Для примера возьмём две биржи. На одной из них работает контора с гарантированным исполнением ордеров (контора «А»), а на другой работает контора , у которой этого нет (контора «Б»). Допустим, что в обеих из них мы открываем одинаковую позицию «купить» по паре EUR/USD.Опасаясь того, что после выхода отчётов о финансовых показателях работы Соединённых Штатов Америки за неделю, доллар значительно изменит свою котировку, в обеих конторах Вы устанавливает по «стопу». Далее. Опубликованный отрицательный показатель превышает прогнозы, и валюта стремительно начинает падать, сначала на 100 пунктов (1 пипс). Что произойдёт? Верно: благодаря тому, что в конторе «А» сработал «стоп», Вы получите убыток в размере 100 пунктов. А вот в конторе «Б», в которой «стоп» не сработал, величина убытков размером в 200 пунктов не является пределом. Да, действительно, такое явление встречается довольно-таки редко, но где гарантия, Ваши средства не окажутся в ловушке в случае, если такое произойдёт. Именно поэтому успешный поиск брокера, гарантирующего исполнения отложенных ордеров, является очень важной задачей.
Сумма, выплачиваемая брокеру за обслуживание, называется комиссией. Оплата делится на две категории: явная и завуалированная. Под «явной», заранее оговариваемой в договоре, понимается оплата за информационное обслуживание, программное обеспечение (ПО), за процедуру открытия и закрытия сделок, а также оплата возможности получения кредита в случае перехода через «0».
Местом Вашей работы является торговый терминал, поэтому он должен быть очень удобным в эксплуатации. В обязательном порядке на нём должны присутствовать следующие инструменты: демо – счёт, который просто незаменим в случае, если Вы хотите оценить ПО, проверить работоспособность стратегии проведения торгов, а для новичков он– идеальная возможность потренироваться; графическая поддержка, которая предоставляет Вам возможность извлечь пользу от такого блага цивилизации, как технический анализ, причём, если это не получится непосредственно на сайте, Вам должна быть предоставлена возможность экспорта данных. Это – лишь минимальные требования к торговому терминалу.
К дополнительным, но весьма приятным опциям, установленным на торговом терминале, относятся такие, доступность ознакомления с новостями двадцать четыре часа в сутки; обеспечение возможностью ежедневного просмотра аналитических исследований валютного рынка; для крупных клиентов- работа с личным менеджером; круглосуточное обслуживание.
Надеемся, Вы теперь знаете ответы на вопросы, вынесенные в заголовок статьи.