Совершение сделок на рынке Форекс
Вначале коротко о структуре рынка Форекс и некоторые определения.
По своей сути этот рынок ничем не отличается от всех существующих, и состоит из покупателей и продавцов, называемых операторами Форекс. Отличие заключается в предмете торговли, так как торгуют на нём исключительно валютой. В числе его операторов числятся самые различные структуры, например, пенсионные фонды, преимущественно с североамериканской «пропиской», крупные компании инвестиционного бизнес – сектора, а также банки, в том числе и национальные, многих стран. Операторы, заключают сделки по купле – продаже валюты, называемые транзакциями. Их минимальная величина (лот , или контракт) составляет около $1 000 000. Для обеспечения возможностью проведения мгновенных транзакций связь между операторами осуществляется специальной сетью. После осуществлённой сделки физической транспортировки денег не происходит, поскольку в этом нет необходимости. Зачем? Ведь после покупки, например, одним из банков Японии за иены одного миллиарда фунтов стерлингов у банка, расположенного в Лондоне, он через минуту, максимум через день, продаст купленные фунты за евро одному из немецких банков, который, в свою очередь, продаст их за ту же иену опять же лондонскому банку.
Как на этот рынок попасть мелкому инвестору?
Для этого и существуют посредники. Почему банки торгуют? Для этого есть две причины: 1. Спекуляция с целью получения прибыли, которой успешно занимаются многие банки Запада. 2. Торговля в виду получения от своих клиентов указаний на это.
Последние полтора – два десятилетия отмечены массовым открытием брокерских компаний, или, проще говоря, брокеров, которые, с одной стороны, являются клиентами банков – операторов рынка, а, с другой предоставляют мелкому брокеру возможность торговать на Форексе сравнительно небольшими, не превышающими сотни тысяч американских долларов, лотами.
Отсюда вытекает, что для получения возможности торговли на рынке Форекс, Вам необходимо найти фирму – брокера и заключить с ней договор, в котором будут оговорены условия, в соответствии с какими Вам сия возможность и будет предоставлена. Связанную с этим вопросом тему мы рассмотрим позже, а сейчас попытаемся выяснить, что потребуется от Вас для заключения с брокером этого договора, и что Вы получите взамен.
Но в начале – маленькое отступление от темы. Очевидно, все понимают, что ничего не вложив – ничего и не получишь. Сколь долго ни умножай ноль на ноль, он так и останется нулём.
Одним из видов инвестиций, имеющих цель получить прибыль, как раз и является торговля на рынке валюты. У такого способа инвестирования, помимо потенциальной возможности получить прибыль в неограниченных размерах, есть ещё повышенная степень риска. Поэтому, если Вы просто хотите процесс торговли иметь в качестве хобби, а не основного вида деятельности, у Вас ничего не получится. Если у Вас есть несколько сотен зелёных бумажек, и Вы хотите их приумножить, наш Вам совет – лучше посетите казино, пользы, вероятно, будет больше. Работа на Форекс представляет собой весьма трудоёмкое, уважаемое, серьёзное, и, не побоимся этого слова, – респектабельное, занятие, в котором не обойтись без денежных вложений.
Но, продолжим. Для заключения договора с брокером, Вам необходимо иметь открытый счёт либо в банке, либо непосредственно у него (брокера). Для того, чтобы ответить на вопрос «Сколько денег для этого потребуется?» , предлагаем выяснить смысл такого фундаментального понятия, как «Маржинальная торговля». Но для начала рассмотрим пример.
Для того, чтобы получить $100 000, Вы пришли к кредитору за кредитом в размере 3 040 000 российских рублей, чтобы затем их обменять на доллары. Он вправе задать Вам следующий вопрос: «Кто мне восполнит убытки, если ты «прогоришь»?», после чего предложит оставить в качестве залога сотую часть от запрашиваемой суммы, что составляет 30 400 рублей. «Появившиеся убытки будем из него вычитывать, а в случае, если ты окажешься в прибыли, возвратив кредит, Ты получишь свой залог обратно», – говорит кредитор. Так вот, «маржинальным требованием», или попросту «маржёй» от английского Margin, и называют такой залог. А под понятием «плечо» (leverage) понимается отношение предоставленного для проведения транзакции кредита к марже. Надеемся, Вам теперь понятно, что при марже в $1000 и плече 100, Вы сможете совершить сделку с лотом в $100 000.
Поскольку брокер является кредитором, правила игры определяет именно он. Для того, чтобы провести транзакцию «стандартным» лотом (обычно это 100 000, или 1 000 000 единиц валюты, которой ведётся торговля), брокером предоставляется Вам плечо от 50 до 200. И здесь существует прямо пропорциональная зависимость: большее плечо позволит Вам выбросить на рынок больше лотов, и, следовательно, тем больше может быть общая сумма Вашей прибыли. Но вероятность получения убытков вместо прибыли также возрастает с увеличением плеча.
Процедура перевода маржи на счёт брокера для открытия позиции и снятия её для того, чтобы позицию закрыть, требует от Вас определённого времени. А необходимо ли это делать? Нет, в этом необходимости нет, поскольку каждым брокером определяется размер минимального уровня торгового счёта (обычно это $1000, $10 000, некоторыми устанавливается $100 000), а перед началом торговли Вы обязаны перевести на счёт брокера эту сумму. А допустимо ли перевести большую сумму? Не просто допустимо, а необходимо. По какой причине?
Для работы с минимальным лотом выбранного Вами брокера объёмом в $100 000 и плечом 100, необходима маржа $1000, которую Вы и помещаете на его счёт. После открытия Вами позиции, будет образовываться, в зависимости от того, в каком направлении движется курс, прибыль, либо убыток. В случае с прибылью всё ясно, а вот при убытках…Закрытие позиции повлечёт за собой списание их с Вашего счёта, и для того, чтобы войти на рынок опять, Вам потребуется пополнить счёт до $1000. А это потребует времени, за которое Вы можете упустить движение курса в нужном для Вас направлении (небезызвестный «закон бутерброда»), что не позволит Вам заработать денег.
Вы также должны знать, что на рынке существуют вещи, гораздо опаснее, чем выше описанные. Но сначала нам необходимо выяснить смысл понятия Equty (экьюти), иначе называемым, как плавающий форекс – депозит. Экьюти отображает стоимость Вашего депозита в текущий момент времени. Очевидно, что закрыв все позиции, стоимость Вашего депозита будет равна экьюти (см. статью «Азы торговли на Форексе»).
Продолжим.
Ещё несколько определений. Прибыль иначе называется профит от английского profit, а убыток – лосс от английского loss.
Рассмотрим неприятный вариант, когда при открытой позиции лосс растёт, что, естественно, ведёт к уменьшению экьюти. Есть ли предел этому? Ведь в случае, когда убытки превысят сумму Вашего депозита, нести убытки начёт и Ваш брокер, чего допустить он не может. Для этого существует так называемый «стоп – уровень» (иначе, автостоп). После того, как он будет преодолён, Ваша позиция будет закрыта брокером автоматически. Учитывая, что этот уровень обычно лежит в пределах десяти – двадцати процентов от маржи, после автостопа объём Вашего депозита будет не больше $100. Такой вариант носит название «сжечь депозит», или «вылететь с рынка». Мы этого не допустим. Не дожидаясь автостопа, закроем позицию самостоятельно.
Но вернёмся к примеру с депозитом в $1000. Не угадав направление движения курса, Вы приняли решение выждать, пока курс не изменит направление в выгодную для Вас сторону(кстати, так поступают многие, поскольку рынку присуще свойство «качаться» недалеко от определённой цены), а при пункте, оцениваемом в $10, оставшийся запас составляет 90 пунктов (чтобы не сжечь депозит). Эта цифра очень мала и, скорей всего, автостопа Вам не избежать. Иными словами, маленький депозит не оставляет Вам пространство для манёвра, Вы «висите над пропастью на ногтях». Трёх – пятикратное превышение позволит Вам работать более, или менее спокойно, а десятикратное – в нормальном режиме, не в виде рулетки.
Таким образом, собираясь работать, используя один лот при марже $1000, разместите на счёт $3-5 тысяч, в оптимальном варианте – $10 тысяч.
Заметим, что трейдер, слепо повторяющий свои же ошибки, которому, вдобавок, присуще свойство недисциплинированности, наверняка спалит любой депозит .
Теперь коротко остановимся на одном понятии, о котором мы уже писали в других статьях, чтобы вспомнить его, а, также, вкратце на Вашей последовательности действий во время торгов.
Под словосочетанием «Открыть позицию» понимается продажа, или покупка валюты с выполнением условий маржинальной торговли. Далее. Получив кредит, Вы производите транзакцию. Из-за того, что курсы валют постоянно находятся в движении, при открытой позиции у Вас образовывается лосс, или профит. Вы находитесь «в рынке», пока позиция Ваша открыта. Закрытие позиции является одним из обязательных условий, выполняемых на маржинальном рынке. Под ним понимается выполнение противоположно направленной сделки на такую же сумму и с использованием тех же валют. Это значит, что, если, открывая позицию, Вы приобрели 100 000 евро за доллары, закрывая её, Вы должны продать за доллары 100 000 евро. Именно в момент закрытия позиции фиксируется на Вашем счёте величина полученного в результате торгов лосса, или профита, и Вы покидаете рынок, «выходите» из него.